>第一章 總則
第一條
為建立和健全北京指南針科技發(fā)展股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）投資者適當(dāng)性管理的工作機(jī)制，有效指導(dǎo)適當(dāng)性管理工作的具體開展，規(guī)范適當(dāng)性管理的流程，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》、《證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《期貨交易管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定了公司的投資者適當(dāng)性管理辦法。
第二條 投資者適當(dāng)性管理是指公司在為投資者提供相關(guān)投資咨詢業(yè)務(wù)服務(wù)的過程中，根據(jù)投資者收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況、工作經(jīng)歷、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信記錄等情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力與偏好水平，提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，并進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)投資者分類管理、持續(xù)服務(wù)、投資者風(fēng)險(xiǎn)教育和交易行為監(jiān)控等工作。
第三條 公司在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，應(yīng)勤勉盡責(zé)，審慎履職，在全面了解投資者情況的前提下，科學(xué)有效評(píng)估，對(duì)投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。
第四條 投資者應(yīng)當(dāng)在了解產(chǎn)品或者服務(wù)情況，聽取經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見不表明其對(duì)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
>第二章 對(duì)投資者的基本要求
第五條
投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。公司的軟件產(chǎn)品目前僅針對(duì)普通的個(gè)人投資者提供服務(wù)。
第六條
符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：
1.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
2.上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。
3.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。
4.同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：
a.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；
b.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；
c.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
5.同時(shí)符合下列條件的自然人：
a.金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；
b.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
第七條 專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
>第三章 投資者適當(dāng)性管理
第八條
投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
1.公司的產(chǎn)品和服務(wù)只針對(duì)個(gè)人投資者制定了《客戶信息及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷》（以下簡(jiǎn)稱《風(fēng)險(xiǎn)問卷》）（附件一）。
2.通過綜合評(píng)估投資者“收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況、工作經(jīng)歷、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信記錄”等情況，將客戶劃分為積極型、穩(wěn)健型、保守型三類。
3.在對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行初次評(píng)估后，公司應(yīng)當(dāng)通過《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力初次評(píng)估結(jié)果告知函》（附件二）告知客戶，客戶提供的信息發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司。對(duì)于重點(diǎn)客戶，公司應(yīng)主動(dòng)跟蹤客戶提供的信息是否發(fā)生重大變化。公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶發(fā)生重大變化的信息，并重新評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。
4.公司重新評(píng)估、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的，應(yīng)當(dāng)將《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力重新評(píng)估結(jié)果告知函》（附件三）交客戶簽署確認(rèn)，并以書面方式記載留存。
5.客戶風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)評(píng)估每?jī)赡觊_展一次。
客戶辦理新業(yè)務(wù)時(shí)，公司應(yīng)主動(dòng)提醒客戶重新填寫《風(fēng)險(xiǎn)問卷》。
第九條
適當(dāng)性管理
1.公司應(yīng)指導(dǎo)客戶充分了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、業(yè)務(wù)特征、風(fēng)險(xiǎn)特性、營銷賣點(diǎn)及適銷人群。
2.公司應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，向客戶推薦或銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：
a.投資期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)；
b.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；
c.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)已充分理解投資的風(fēng)險(xiǎn)。
3.公司應(yīng)當(dāng)明確告知客戶，履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代客戶本人的投資判斷，不會(huì)降低投資的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響客戶依法承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。
4.客戶要求購買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的服務(wù)的，公司應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示。
5.客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購買產(chǎn)品的，公司應(yīng)當(dāng)要求客戶以書面方式進(jìn)行確認(rèn)，由客戶承諾對(duì)投資決定自行承擔(dān)責(zé)任。
>第四章 留痕管理
第十條
公司應(yīng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性職責(zé)相關(guān)的信息和資料，包括：
1.投資者信息和資料；
2.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、評(píng)級(jí)資料；
3.投資者的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果資料；
4.向投資者發(fā)送和客戶簽署的文件；
5.其他相關(guān)信息和資料。
第十一條 公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當(dāng)利用，接受中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的檢查。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得少于20年。
>第五章 內(nèi)控管理
第十二條
公司建立多層級(jí)的監(jiān)督控制體系，銷售人員對(duì)自身執(zhí)行適當(dāng)性管理辦法的行為負(fù)責(zé)，風(fēng)控合規(guī)人員承擔(dān)相應(yīng)的監(jiān)督責(zé)任。
第十三條 公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)、提高其履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)所需的知識(shí)和技能。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司制度，私募基金的風(fēng)險(xiǎn)特性、適銷對(duì)象等。
第十四條 公司應(yīng)落實(shí)專人定期檢查營銷、服務(wù)人員在客戶信息完善、產(chǎn)品銷售、業(yè)務(wù)推薦等過程中的適當(dāng)性落實(shí)情況，制定并落實(shí)相應(yīng)的獎(jiǎng)懲制度。
第十五條 風(fēng)控合規(guī)人員對(duì)公司銷售人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行定期或不定期的檢查，并視違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度可對(duì)違反公司適當(dāng)性制度的人員進(jìn)行問責(zé)。
第十六條 公司銷售人員應(yīng)妥善處理因履行投資者適當(dāng)性職責(zé)引起的客戶投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時(shí)分析總結(jié)，改進(jìn)和完善相關(guān)制度和機(jī)制。
>第六章 附則
第十七條
本辦法由公司負(fù)責(zé)解釋。
第十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行。